2017年6月15日，深圳南山警方接举报，称深圳普银区块链集团有限公司以虚拟货币“普银币”为幌子非法集资犯罪问题。经查，深圳普银区块链集团有限公司通过其官网和收购的“趣钱网”P2P平台，涉嫌非法吸收公众资金，并有集资诈骗嫌疑。南山警方昨日通报，据统计，该骗局当前受害人超3000人，涉案金额约3.07亿元，最高单个损失约300万元。目前正在追逃其他犯罪嫌疑人，追缴赃款。
一、私自发币
在普银茶业官网，公司被定义为是一家区块链公司，自称是国内首批集合理论、技术、市场开拓三位一体的区块链产业推广机构。其核心业务产品为普银——以商品组合的本位制数字货币形态推向市场。
工商备案信息显示，普银茶业（深圳普银区块链集团有限公司）是深圳丰汇国际彩宝有限公司全资控股子公司，其CEO为叶强。公开资料称，叶强为国内知名的艺术金融专家，曾供职于巨人集团、黎明网络公司、华为公司，2000年开始接触文物艺术品行业，2002年出任雅昌艺术网公司的总经理。2009年参与北京及深圳文化产权交易所的筹建工作。
南山警方介绍，普银茶业在未取得国家行政部门颁发的金融许可证的情况下，通过互联网、微信等媒体对外宣传其拥有一大批普洱茶（现已被查封）。同时，还聘请了一家无鉴定资质的公司对该批茶的一小部分样品茶进行了“参考评估”，对外称该批普洱茶价值10亿元。通过的资产数字化，创立了“普洱币”（后面更名为“普银”）。
记者了解到，“普银”并不是纯虚拟的数字货币，而是具有资产绑定的数字货币，1枚普银对应价值1元人民币的普洱茶。普银公司发售的普银数量相对应会有对等普洱茶作为商品，随时等待消费者提取。
二、操纵币价
据记者了解，购买普洱币（普银）时，投资者可通过现场刷卡，或在普银官网通过充值的方式购买。起先，购买者大多为内部员工和员工身边亲戚朋友。协定协议约定，六个月后普银公司会对该批普洱币进行回购，持有普洱币的投资者都可以在聚币网（与普银公司合作的项目方，每颗普洱币价格会实时变动，像股票一样）上兑现。
然而，经南山警方调查后发现，普洱币价格变动并非受市场影响，而是由普银公司派员使用投资款来进行操盘，以达到将每枚普洱币从0.5元升至10元的目的。
南山警方称，当普洱币涨至10元一枚时，普银公司将其进行第一次物理拆分。即使投资者持有的普洱币会扩大10倍，普银公司对外宣传会投资10倍的藏茶以作补充。接着普洱币的价格又会从10元一枚回归到1元一枚。
南山警方介绍，等普洱币价格升高时，普银公司会继续使用投资款对聚币网（二级市场）上的普洱币价格进行操盘，以此拉高每枚普洱币的价格，以此吸引更多的人购买普洱币。就这样，普洱币通过两次物理拆分，扩大了100倍，这就意味着普银公司应该按照它对外宣传那样，一共需要投资100倍的藏茶作为补充（对外通过微信等方式，宣称公司投资100亿藏茶）。可是，目前从涉案资金银行流水分析得出，普银公司只使用了五千万余万的投资款对藏茶进行补充。
三、吸收资金
南山警方告诉记者，为了吸收更多的资金，普银公司收购了趣钱网（深圳前海齐融金融服务有限公司）。同时，在该网站上还发布了“代币茶票”“上市茶票”和“数字资产”三款产品。
茶票是普银区块链集团有限公司通过第三方茶本位仓为藏茶客户完成存茶的鉴定、保险、入仓、登记、确权、托管等手续后生成标准仓单，在此基础上发行的模糊物权凭证即是茶票。
记者了解到，茶票需要投资者通过趣钱网（P2P平台）进行交易。茶票分为两种，分别为“代币茶票”和“上市茶票”。其中，“代币茶票”是一款保本付息的产品，投资期限有1、3、6个月三档，投资回报每月按年化率8%至15%不等。
“上市茶票”则是“代币茶票”的一款衍生产品。南山警方介绍，投资者购买“代币茶票”的目的是冲着上市茶票而来，因为“上市茶票”的利润高。趣钱网会按照投资者持有的“代币茶票”的总数量20%，配股“上市茶票”给投资者。
南山警方告诉记者，在北京东方雍和国际版权交易中心中的“上市茶票”曾连续14个交易日涨停板。但是，这一切都是有人在幕后做庄，先拉高上市茶票的价格，制造假象，以此想吸引更多的人进来投资，以达到其向不特定人群吸收公众存款的目的。
数字资产是将实物产品虚拟化的一种销售方式。投资者通过P2P平台趣钱网操作，选择购买了数字资产（目前只发行了宁红柑红茶和雪山古树茶2款产品）后，可以将相对应的数字资产通过普银钱包转换成相对应的普洱币，然后在聚币网进行兑换人民币，或者在普银区块链商城里行权，那么商家就会将对应的商品发给投资者。
四、提醒：模式易复制，投资者需小心
记者梳理相关报道发现，自2015年的“百川币”骗局以来，各地警方破获了多起虚拟货币骗局。南都记者注意到，案件中所谓的虚拟货币都有一个显著特征，都是打着创新的幌子，许以用户高额的回报，实则是庞氏骗局。
此前，腾讯安全反诈骗实验室联合国家工商总局（广东深圳）反传销监测治理基地发布了《腾讯2017年度传销态势感知白皮书》。《白皮书》列出了新型网络传销的主要模式，其中包括各类境外资金盘、虚拟币、ICO项目层出不穷。
广东君言律师事务所颜昭雄律师表示，从目前警方披露的情况看，相关公司为了吸引客户参与交易，会拉升普银价格，在普银价格上升后，又宣称投入更多普洱茶，拉低普银价格。表面看一个普银可以换更多的普洱茶，但实际上普洱茶价格是被控制的，数量也是虚无缥缈的，这里可能涉嫌诈骗罪或集资诈骗罪。即使相关公司的两款“产品”都对应真实的产品，“产品”是有真实价值的，其也涉嫌非法吸收公众存款。
颜昭雄律师称，这类骗局设置较为复杂，主要是抓住了普通投资者不懂虚拟货币和区块链，导致投资者很容易上当。“不仅如此，这类骗局的模式非常容易被复制，很可能会呈现病毒式的扩散传播，投资者需小心。”（作者：邱墨山，颜鹏，来源：南方都市报）
